بنك بارودا الفوركس احتيال في ماليزيا

احتيال الفوركس: البنك المركزي العراقي غارات فرع بنك بارودا كشف تحقيق داخلي من قبل بوب أن هناك أكثر من 8،000 المعاملات الفوركس من الحسابات المفتوحة حديثا في فرع أشوك فيهار لشركات مختلفة مقرها في هونغ كونغ. وكان البنك قد فشل في الإبلاغ عن المعاملات وحتى دائرة ضريبة الدخل لم تلتقط التحويلات، مما أثار مخاوف من فشل نظامي للكشف عن الاحتيال على الرغم من ارتفاع ما يقرب من 500 مرة في صفقة النقد الاجنبى في فرع البنك في شمال دلهي. ويأتي الكشف عن التحويلات في وقت تحاول فيه الحكومة وقف تدفق الأموال السوداء في الخارج. وسرعان ما تمكن الكونغرس من الدخول في الجدل الداعي إلى الكشف عن فضيحة غسيل الأموال وإلقاء اللوم على الحكومة لعدم اتخاذ أي إجراء. وقالت المصادر إن البنك المركزي العراقي سجل قضية مؤامرة إجرامية، والغش والفساد ضد مسؤولين مجهولين من بنك بوب و 59 شركة خاصة، يزعم أنها فتحت حسابات في بنك بوب. وبالمثل، سجلت إدارة الهجرة قضية بموجب أقسام من قانون منع غسل الأموال. ويزعم أن 59 من أصحاب الحسابات الجارية ومسؤولين غير معروفين في البنوك تآمروا على إرسال تحويلات خارجية، معظمها إلى هونغ كونغ، من النقد الأجنبي بطريقة غير مشروعة وغير نظامية في انتهاك للقواعد المصرفية المعمول بها في إطار مدفوعات الواردات المشتبه في عدم وجودها، وفقا لما ذكره المتحدث باسم ديفبريت سينغ. وسيسأل كل من البنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع مسؤولي بنك بارودا وبعض الأشخاص العاديين الأسبوع المقبل. وقالت المصادر ان المتهمين، بالتواطؤ مع البنك، تبنى طريقة عمل فريدة لتحويل الاموال - التى لم يتم احتسابها - الى الشركات التى تتخذ من هونج كونج مقرا لها. وبشكل منفصل، يقوم البنك بإجراء تحقيق داخلي للتأكد من كيفية إجراء مثل هذه المعاملات الكبيرة على مدى أسبوعين دون أن يولد النظام أي تنبيهات. وقد أجريت المعاملات غير النظامية عن طريق تقسيم المعاملات الكبيرة إلى عدة صفقات أصغر من 000 100 معاملة لتجنب الإبلاغ. ويطلق على هذه الهيكلة من المعاملات لتجنب الإبلاغ إلى السلطات التنظيمية أو الضريبية على أنها هيكلة أو سخرية في الدوائر المصرفية. وتوجد ضمانات مناسبة للبرمجيات لضمان عدم حدوث مثل هذه الممارسات. وقد وجه بنك الاحتياطي الأسترالي المصارف لضمان أن يكون لديها، كجزء من آلية مراقبة المعاملات، تطبيق مناسب للبرمجيات لإلقاء التنبيهات عندما تتعارض المعاملات مع تصنيف المخاطر وملامح العملاء. وطلبت من المصارف ضمان وجود برنامج قوي للقبض على هذه المعاملات. ومن المفهوم أن بنك بارودا هو استخدام فيناكل من إنفوسيس باعتبارها الحل المصرفي الأساسية. بيد أنه ليس من الواضح ما إذا كانت تستخدم أيضا وحدة مكافحة غسل الأموال من نفس الشركة. وأظهر التدقيق الداخلي الذي أجراه البنك أنه تم اعتماد عملية معقدة لم يتم الكشف عنها. أولا، تم فتح 59 حسابا جاريا جديدا في فرع أشوك فيهار باسم شركات مختلفة. وبعد ذلك، أودعت نقدية نقدية في هذه الحسابات، وأحيانا أربع إلى خمس مرات في اليوم. ثم طلبت الشركات، التي تبين أن أصحابها أشخاصا مختلفين، أن يطلب البنك تحويلات العملات الأجنبية إلى بعض الشركات في هونغ كونغ. وكانت هذه التحويلات مقدما للواردات. واضافت المصادر ان اسعار الصرف الاجنبى قد تم حلها من قبل مسئولى البنوك لتبرير عمليات التحويل وجعلها تبدو مثل التحويلات الحقيقية. ومع ذلك، وكما أفادت وكالة أنباء تايوان، كشف التدقيق الداخلي الذي أجراه بنك بارودا عن المخالفات وأبلغ وزارة المالية، وبعد ذلك تم الاتصال بالبنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع للتحقيق. يقول تقرير التدقيق أن المبالغ تم تحويلها كمقدمة للواردات، وفي معظم الحالات كان المستفيدون هم نفسهم (مثل فيكتروكس إنترناشونال لت، و غريت أسيان إكسبورتس، و كينغ وينر إنترناشونال لت، و ستار إكسيم لت، و I توش إنفوكم لت، فورتشن تجارة بت المحدودة، جاسكو المحدودة، ميجا وكلاء والتجار الخ). ويقال أن هذه الشركات أن يكون مقرها في هونغ كونغ. بنك بارودا، الهند ثاني أكبر مقرض المملوكة للدولة متورط في روبية. 6000 كرور العملات الأجنبية (الفوركس) احتيال. على الرغم من ذلك، تم اكتشاف مضرب لأول مرة في فرع أشوك فيهار من بنك بارودا، فقد تبين أن عملية احتيال أكبر بكثير تشمل الفروع والبنوك الأخرى أيضا. لاحظ بنك بارودا معاملة غير عادية من فرع أشوك فيهار في دلهي. وقد تلقى الفرع الإذن للقيام بعمليات الفوركس فقط في عام 2013. وفي غضون عام، كان قد تلقى أعمال الفوركس من حوالي روبية. 21529 كرور. وبناء على ذلك، قام البنك بإخطار الجهات الحكومية في يوليو 2015. وبدأ البنك المركزي العراقي ومديرية إنفاذ القانون في التحقيق في القضية. وتشمل عملية احتيال التحويلات غير القانونية نحو 6172 كرور إلى هونغ كونغ ودبي بين أغسطس 2014 وأغسطس 2015. وكان مبلغ كل معاملة أقل من روبية. 1،00،000 لتجنب جذب الانتباه (إذا التحويلات هو أكثر من 1 لكح، تم الكشف عن ذلك من قبل البرامج المصرفية ولديه لحميمته إلى ربي). وكانت هناك في المقام الأول طريقتان يدعي بهما غسل الأموال المزعوم. استخدم أصحاب الحساب إما أو كلاهما لارتكاب عمليات احتيال. الدفعات المسبقة للواردات افتتح المتهم 59 حسابا جاريا في فرع أشوك فيهار تحت أسماء شركات وهمية مختلفة غير موجودة. وأودعوا الأموال في هذه الحسابات لنقلها إلى شركات في هونغ كونغ ودبي (وهمية أيضا). وقد تم تحويل هذه الأموال ظاهريا لغرض الدفع المسبق للواردات إلى الشركات في هونغ كونغ ودبي. ولكن هذه الواردات لم تحدث أبدا. وزعم أن هذه القناة كانت تستخدم لإرسال الأموال السوداء المكتسبة في الهند في الخارج من خلال القنوات المصرفية الرسمية. ولا بد من الإشارة إلى أن بنك بارودا قال إن 6.7 فقط من أصل 6000 كرور تم تحويلها إلى الخارج أودعت مباشرة نقدا في هذه الحسابات ال 59. تم تحويل المبلغ المتبقي من خالل حسابات في بنوك أخرى. وهذا يشير إلى احتمال مشاركة بنوك مختلفة. استغلال مخطط العوائق واجب في الطريقة الثانية، تم فتح الشركات وهمية في هونغ كونغ. وقام المصدرون الهنود بتصدير البضاعة الى شركاتهم الخاصة فى هونج كونج وتضخم فواتير التصدير الخاصة بهم. وكان الأساس المنطقي وراء هذه الصفقة برمتها هو أن المصدر يريد استغلال مخطط عيب الحكومة. وقد بدأت الحكومة هذا البرنامج لتحفيز الصادرات. لذلك، إذا كانت الشركة أو الفرد تصدير البضائع، وقال انه يحصل على رد من الضرائب التالية المدفوعة على المواد الخام المستخدمة في الإنتاج: الرسوم الجمركية المدفوعة على المواد الخام المستوردة. رسوم المكوس المدفوعة على المواد الخام المصنعة في الهند والخدمات الضريبية على خدمات المدخلات نظرا إلى أن قيمة الصادرات مبالغ فيها، حصل المصدر على عيب من الحكومة كان أعلى من الرسوم الجمركية والمكوس والضريبة على الخدمات وما إلى ذلك. وأدى ذلك إلى خسارة لبلدنا في البورصة الوطنية. هذه الصفقة خدمت غرضا آخر أيضا. ومكن المصدرين من إعادة الأموال الأجنبية المخبأة في الخارج المقنعة كمدفوعات للصادرات. على سبيل المثال: إذا كانت قيمة جيدة روبية. 100 هو في الواقع فواتير في جمهورية صربسكا. 150، ثم الشركة وهمية في هونغ كونغ سوف تبيع البضائع في جمهورية صربسكا. 100، ولكن دفع 150 روبية للمصدر في الهند. وبهذه الطريقة، عن طريق شركة وهمية، يمكن للمصدر جلب روبية إضافية. 50 من المال الأسود خبأ في الخارج إلى الهند. أيضا، فإن الشركة الحصول على العيب واجب على هذه فواتير التصدير مبالغ فيها. وقد احتلت عملية احتيال البنوك الأخرى أيضا. وكان نحو 20 من أصحاب الحساب الجاري البالغ عددهم 59 في بنك بارودا حسابات في بنك هدفك أيضا. في الواقع وفقا للمحققين يمكن أن يكون أصحاب الحسابات هذه الحسابات مع 30 بنوك أخرى أيضا. هذا الاحتيال يثير المخاوف بشأن التراخي الحكم في البنوك القطاع العام في الهند. لا توجد آلية للكشف عن الغش الداخلي في معظم البنوك. وتعتمد المصارف على القنوات التقليدية، مثل عمليات المراجعة والمبلغين الداخليين للكشف عن الغش. ولا توجد عمليا أدوات متطورة مثل تحليلات الحاسوب وخوارزميات كشف الاحتيال. وقد أهملت البنوك اتباع معايير اعرف عميلك. فشلت في التحقق مما إذا كانت الشركات موجودة بالفعل أم لا. وثمة مسألة أخرى مثيرة للقلق وهي أنه ليس مجرد إهمال من جانب المصارف. ولا يمكن أن تتم عملية احتيال مثل هذا الحجم الكبير دون تواطؤ نشط من قبل بعض مسؤولي البنوك. في الواقع، رفض بنك بارودا اثنين من كبار المسؤولين و إد اعتقلت 6 أشخاص على الأقل حتى الآن في اتصال مع عملية احتيال. وسجلت لجنة اليقظة المركزية وسعت للحصول على تقرير من البنك المركزي العراقي وبنك بارودا على عملية احتيال. إيت's وانتس تو تاكي ستيبس فور ذي أورغانيزاتيونال أوفرهول إن ذي بانكينغ سيستيم تو إمبلوي ديتكتيون أوف سوتش فرودس إن ذي future8. فيوس ميدوت عرض أوبفوتس ميدوت نوت فور ريبرودكتيون المزيد من الإجابات اسأل مرة أخرى بيلو. المسائل ذات الصلة كيف يمكنك التحقق من رصيدك في بنك بارودا ما هو الدور الوظيفي لموظف في بنك بارودا كاردز ما هي وجهة نظركم حول سعر سهم بنك بارودا ومحور بنك حتى فب 25 أي بنك أفضل، والبنك من بارودا أو بنك إدبي كيف يمكنك إجراء استعلام عن الرصيد عبر الإنترنت في بنك بارودا بالنظر إلى عمليات الخداع في بنك إتش إس بي سي وبنك بارودا، كيف قيمة الادخار والقروض عبر البنوك في الهند يمكن للشخص أن يقدم لي بعض التفاصيل عن بنك بارودا رس. 6000 كرور فوركس سكام يمكن للبنك هروب المسؤولية إذا كان البنك التنفيذي يرتكب احتيال البنك في اسم البنك039s بنك بارودا احتيال: المزعوم روبية 6000 كرور الفوركس احتيال قد أثار حتى عش hornet039s للقطاع المصرفي في البلاد. وكان هناك صفقتان رئيسيتان في هذا الصدد هما: الصفقة الأولى استغلال مخططات التصدير في الصفقة الأولى، تقوم شركة أو فرد بتصدير سلع بسعر أعلى إلى شركاتها المزيفة من أجل الاستفادة من مخطط الرسوم الجمركية للحكومة. والعيب الواجب هو رد من الحكومة لاسترداد المبلغ المدفوع عن طريق الرسوم الجمركية والرسوم على المواد الخام المستخدمة وضريبة الخدمة على خدمات المدخلات المستخدمة لتصنيع السلع المصدرة. الحكومة تستخدم مخطط عيب الرسوم الجمركية لتعزيز الصادرات. وقال صفقة تحويلات مسبقة لواردات بنك الاتحاد الأوروبي في اتصالاته إلى البورصات أنه بين مايو 2014 وأغسطس 2015، تم تسجيل 5853 تحويلات أجنبية خارجية بقيمة 500 كرور روبية، وذلك أساسا لغرض 039 التحويلات المالية للاستيراد 039. وتم إرسال الأموال من خلال 38 حسابا جاريا إلى مختلف الأحزاب الخارجية التي يبلغ عددها 400 طرف، ومقرها أساسا في هونغ كونغ وواحد في الإمارات العربية المتحدة. اعتقل البنك المركزي السويسري بوبس أشوك فيهار رئيس فرع سك غارغ ورئيس العملات الأجنبية (الفوركس) فرع البنك، جينيس دوبي، للتآمر الجنائي والغش. اعتقلت إد كمال كمال، يعمل مع شعبة النقد الأجنبي من بنك هدفك وثلاثة أفراد آخرين تشاندان باتيا، غوروشارانزينغ داوان وسانجاي أغروال (لا أحد منهم يعملون مع أي بنك). وأبلغ البنك أن المبلغ الإجمالي المودعة في الحسابات ال 59 بلغ 511 5 كرور روبية، ولم يودع سوى مبلغ 6.66 في المائة (343 كرور روبية) من هذا المبلغ نقدا في البنك، في حين أن المبلغ المتبقي وقدره 4808 كرور روبية جاء من خلال قنوات مصرفية أخرى. جاء 90 في المئة من المبلغ من أنظمة التسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي (رتجس) من 30 بنكا أخرى تتألف من بنوك القطاع العام والمصارف الأجنبية والمصارف الخاصة والمصارف التعاونية، مما يشير إلى تورط المزيد من البنوك في عملية احتيال. القواعد التي لم يتم اتباعها ظهرت هذه الفضيحة برمتها لأن مسؤولين في بنك بوب أشاروا إلى المعاملات المشبوهة إلى وكالات التحقيق. ولكن كانت هناك هفوات في نهاية بوب أيضا. ومن المتوقع أن ترفع المصارف تقارير استثنائية عن المعاملات (إترس) وتقارير المعاملات المشبوهة مع بنك الاحتياطي الاسترالي في حالة وجود تباينات. وأدى التأخير في الإشارة إلى هذه التناقضات إلى اكتساب عملية احتيال. 619 المشاهدات ميدوت عرض أوبفوتس ميدوت ليس للاستنساخ وكانت عملية احتيال كله لنقل المال الأسود من الهند إلى هونغ كونغ. فتحت حوالي 59 شركة وهمية حسابات مصرفية وهمية في بنك بارودا في فرع أشوك فيهار. كما فتحت هذه الشركات ال 59 حسابات مصرفية وهمية مع بنوك أخرى من القطاعين العام والخاص في مواقع مختلفة. الوثائق المزورة لوجود الشركات (على سبيل المثال بان بطاقة عنوان إثبات الوثائق الدستورية مثل مذكرة و مادة الشركة شهادة التأسيس) رتبت كمال كالارا وثلاثة أشخاص آخرين سانجاي أغروال، غورشاران سينغ و شاندرا باتيا. يعمل كل أربعة معا لجعل الشركات وهمية وفتح حسابات مصرفية وهمية في بوب والبنوك الأخرى (كما ذكر أعلاه البنوك الخاصة والقطاع العام) في اسم الشركات. بعد فتح حساب مصرفي يودع النقدية (المال الأسود) في تلك الحسابات المصرفية مع بنوك مختلفة في مواقع مختلفة بما في ذلك بوب، فرع أشوك فيهار. تم إيداع حوالي 400 كر نقدا في بنك بوب، فرع أشوك فيهار وبقية المبلغ حوالي 5750 كر كانت ودائع في حسابات وهمية من هذه الشركات مع البنوك الأخرى في مواقع مختلفة. وبمجرد أن يتم إيداع النقد في بنوك مختلفة، تبدأ هذه الشركات بتحويل المبلغ بالكامل إلى بنك بوب، فرع أشوك فيهار من خلال رتجس و نفت في حساباتهم المصرفية ال 59. وفي وقت لاحق أعطت هذه الشركات 59 تعليمات لبوب لنقل الأموال إلى هونغ كونغ الإمارات العربية المتحدة (واحد فقط) بدلا من بعض الواردات من هونغ كونغ. وأظهرت هذه الشركات 59 أنها تستورد الأرز والكاجو في الهند من هونغ كونغ وتحويل هذا المبلغ لنفس الغرض. ومن ناحية أخرى، كانت هذه الواردات وهمية أيضا، ولم يأت أي شيء (ريسيكاشو) إلى الهند. كما أن قيمة هذه الواردات مبالغ فيها (على سبيل المثال، كانت التكلفة الفعلية للكاجو 10 كر كرونة واحدة بسعر 20 كرونا). وكان المبالغة في تقدير لسببين التالية 1. لتحويل المزيد والمزيد من المال خارج الهند 2. للحصول على واجب واجب عيب واجب عيب الحكومة يستخدم مخطط العيب واجب لتعزيز الصادرات. في وقت الواردات، يجب على المستورد دفع مبلغ معين لرسوم المكوس الجمركية للحكومة. لتعزيز الواردات في الهند استرداد الحكومة هذه الرسوم كوستومكسيس إلى المستورد بعد ذلك. وبالتالي على تحويل مجموع 6172 كر، قدم فريق من أربعة أشخاص أيضا لعيب الرسوم الجمركية وحصلت على استرداد. وقد وزعت هذه المبالغ فيما بينها كعمولة. وفقا لأحد المدانين تحصل على لجنة من 30-45 بايس لكل دولار أمريكي. حتى 6172 روبية أوسد 100 كر روبية 40 كر عمولة لهؤلاء الأشخاص الأربعة. أعتقد أنه أبسط قليلا من أننا قد قرأنا في الصحف. 435 المشاهدات ميدوت عرض أوبوتس ميدوت ليس للاستنساخ علقت الحكومة المملوكة بنك باروداس اثنين من كبار المسؤولين وشرعت في التحقيق للتحقق مما إذا كانت نظمها الداخلية قد خففت مما أدى إلى 6000 روبية كرور احتيال العملات الأجنبية في فرع دلهي 3939 لها. وفى يوم السبت اتضح ان هناك صفقات مشبوهة من فرع اشوك فيهار فى دلهى الذى تم تسليمه بالدولار الامريكى حيث تم تحويل مبلغ 6172 كرور روبية الى طرف متعاقد فى هونج كونج. وفى يوم السبت، داهم مكتب التحقيقات المركزى فرع بنك بارودا 0339 للتحقيق فى المخالفات فى معاملات النقد الاجنبى. لم يتم التوصل إلى B B جوشي، المدير التنفيذي لبنك بارودا للتعليق عليه. ويأتي هذا التطور في الوقت الذي من المقرر أن ينضم فيه مصرفي مهنة مع سيتي بنك، P S جاياكومار، إلى منصب الرئيس التنفيذي لشركة أم أمب الأسبوع المقبل. وهو من بين عدد قليل من المصرفيين من القطاع الخاص الذي اختاره الحكومة لرئاسة بنك وحدة دعم المشروع. وقال مسؤولون كبار في البنك لم يرغبوا في الكلام في سجل أنه على الرغم من أن عملية احتيال يبدو كبيرا، فإنه لن يكون لها أي تأثير على خط الأساس. كوتو لن يكون من جيبنا. لكننا عانينا من مخاطر السمعة، كما قال. وقد علقت اللجنة العليا لكبار المسؤولين في الفرع. نحن نقصي على كيفية تجاوز مثل هذه المعاملات غير العادية النظام، وقال مسؤول آخر كبير الذي لا يريد أن يكون اسمه. وقال مسؤولون كبار ان ادارة التفتيش الداخلية حذرت المكتب الرئيسى من ان تقرير مراجعة الحسابات قد اكتشف ارتفاعا مفاجئا فى حجم النقد الاجنبى فى فرع دلهى. بعد صدور هذا التقرير، قام البنك بإيداع تقرير معلومات أول أو معلومات أولى، كما قام بتنبه البنك المركزي العراقي. ووفقا لتقارير وسائل الاعلام، بين 1 أغسطس 2014 و 12 أغسطس من هذا العام، كان هناك 8،667 المعاملات الفوركس من الفرع، مما دفع البنك لبحث هذه المسألة. ووجدت المراجعة الداخلية للبنك أن أعمال الفوركس في فرع أشوك فيهار ارتفعت 500 مرة لتصل إلى 21،529 كرور روبية في 2014-15 عن العام السابق الذي أبلغ عن عمل فوركس بقيمة 45 كرور روبية، تقارير وسائل الاعلام 330 المشاهدات ميدوت عرض أوبفوتس ميدوت نوت فور ريبرودكتيون لماذا بنك بارودا يعرف باسم البنك الدولي في الهند 0339 لماذا لم يشارك بنك بارودا والبنك الهندي في الخارج وبنك بهاراتيا ماهيلا في إبس كوي بو 5 2015-2016 هل تعرف أي الحيل تفصيلا في الخدمات المصرفية ما هو راتب ضابط الاختبار في بنك بارودا كيف يمكنني جعل دفتر جديد من بنك بارودا هل هناك أي افتتاح في بنك بارودا ل بو أي حساب في بنك بارودا هو جيد ل نري ما هو مثل العمل لبنك بارودا في الهند ما هو عدد عموم من بنك بارودا بيون يمكن تحويل الأموال من حساب الهيئة الفرعية للتنفيذ إلى حساب بنك بارودا ما هو مفهوم المصرفية لانهائية وهل عملية احتيال من هو الرئيس التنفيذي لبنك بارودا هو بنك بارودا (بوب) الذهاب للحصول على بيعها إذا أنا الحصول على بطاقة دولية، سيكون لدي رصيد حسابي في بنك بارودا. ما هو الحد الأدنى للرصيد في بنك بارودا لقد نسيت توقيعي. كيف يمكنني التقدم بطلب للحصول على بطاقة الصراف الآلي في بنك بارودا كيف يمكنني الإبلاغ عن الفضيحة المصرفية الهاتف ما هي عيوب العمل كشركة بو في بنك بارودا من خلال مدرسة مانيبال من البنوك كيف جيدة هي الأسهم بنك الدولة من الهند أمبير بنك بارودا